침체확률1 R의 공포? 장단기 금리 역전이 '경기 침체'를 예고하는 원리 장단기 금리 역전은 수익률 곡선이 우상향에서 우하향으로 뒤집히는 현상입니다. 단기 금리가 왜 더 높아지는지, 10년-3개월·10년-2년 스프레드의 차이, 뉴욕연은 12개월 침체확률을 읽는 법, 역전 후 평균 시차와 주의점을 한국 독자 관점으로 정리합니다.📌 목차서두 – 왜 수익률 곡선 역전을 궁금해할까?결론부터 말하면왜 이런 결론이 나오는가? (원리·시차·역전 해소)주의할 점 / 예외 상황어떻게 하는 게 가장 무난한가? (체크리스트·표)정리 요약1️⃣ 서두 – 왜 수익률 곡선 역전을 궁금해할까?요즘처럼 시장에서 ‘R(경기 침체)’이란 단어가 슬쩍 나오기 시작하면, 마음이 먼저 쫄리죠. 그럴 때 가장 많이 소환되는 게 장단기 금리 역전입니다. 과거에도 침체 전후로 이 패턴이 자주 관찰됐기 때문이에요.그런.. 2026. 1. 30. 이전 1 다음
